Jak sledovat a vyhodnocovat výkon svého investičního portfolia?

Prostě mít investice nestačí — je důležité vědět, jak si vaše portfolio vede. A to platí i pro ETF, akcie nebo dluhopisy. Jak se tedy správně orientovat v číslech a výsledcích?

Klíčové ukazatele výkonu

• Celkový výnos (Total Return): zahrnuje změnu ceny i vyplacené dividendy. Vyjadřuje, kolik jste skutečně vydělali (nebo prodělali).
• Roční průměrný výnos: užitečný pro dlouhodobé srovnání různých investic.
• Volatilita: míra kolísání ceny — čím větší, tím větší riziko. Vypovídá o tom, jak moc vás investice může psychicky zatížit.
• Sharpe ratio: poměr výnosu k riziku, ukazuje, jak efektivně investice využívá riziko k dosažení výnosu.

Jak často sledovat portfolio?

Nemusíte to dělat každý den — spíš pravidelně, třeba jednou za čtvrt roku. Příliš časté sledování může vést k unáhleným rozhodnutím při dočasných výkyvech.

Jak správně kombinovat ETF a dluhopisy

ETF jsou skvělé na akciovou složku portfolia, ale dluhopisy (bondy) dodávají stabilitu a snižují celkové riziko. Jak na to?

• Vyvážené portfolio: obvykle 60 % akcie (např. ETF na akciové indexy) a 40 % dluhopisy (dluhopisové ETF nebo fondy).
• Věk a tolerance k riziku: mladší investoři mohou mít více akcií (např. 80/20), starší více dluhopisů (např. 40/60).
• Dluhopisové ETF: vybírejte kvalitní, s nízkými poplatky a dobrou likviditou — například ETF sledující státní dluhopisy či korporátní bondy.