Investiční strategie pro klidné nervy: dollar-cost averaging a rebalancování

nvestování není sprint, ale maraton. Jak zvládnout kolísání trhů a zároveň maximalizovat potenciál výnosů? Pomohou vám dvě základní techniky: dollar-cost averaging a rebalancování portfolia.

Co je dollar-cost averaging (DCA)?

DCA znamená pravidelné investování stejné částky bez ohledu na aktuální cenu aktiv.
Příklad: místo toho, abyste najednou investovali 12 000 Kč, rozdělíte to na 12 měsíčních částek po 1 000 Kč.

Výhody:

• Snižujete riziko špatného načasování trhu.
• Nakupujete více podílů, když jsou ceny nízké, a méně, když jsou vysoké.
• Pomáhá to disciplíně a pravidelnosti.

Co je rebalancování portfolia?

Rebalancování je proces, kdy občas (například jednou ročně) upravíte poměr aktiv ve svém portfoliu tak, aby odpovídal vaší původní strategii.
Například pokud jste chtěli mít 60 % akcií a 40 % dluhopisů, ale kvůli růstu akcií máte 70 %, prodáte část akcií a dokoupíte dluhopisy.

Proč to dělat?

• Udržujete správnou úroveň rizika.
• Realizujete zisky a zároveň „kupujete levněji“.
• Pomáhá to psychologicky držet se dlouhodobého plánu.